In una proposta di oggi, la Commissione europea – il braccio esecutivo dell’Unione Europea – ha proposto norme più severe sull’uso delle valute virtuali come bitcoin.

Adducendo motivi di terrorismo e riciclaggio di denaro, la Commissione europea ha proposto norme più severe per l’uso di valute virtuali, ha rivelato oggi un comunicato stampa ufficiale .

I cambiamenti vedranno le valute digitale e fornitori di portafoglio cadere sotto la competenza delle direttive sul riciclaggio di denaro (AMLD). Tale mossa cercherà di porre fine all’anonimato associato con le operazioni in valuta digitali.

Le norme proposte saranno inoltre stringere supervisione regolamentare sulle carte prepagate. La Commissione propone di “ridurre al minimo l’uso di pagamenti anonimi attraverso carte prepagate.” Alllo scopo di farlo verranno abbassate le soglie per l’identificazione durante gli acquisti con carta prepagata da € 250 a € 150. Inoltre, si cercherà anche di ampliare il campo di applicazione dei requisiti di verifica e l’aggiunta di KYC (know your customer) procedure.

“Le proposte odierne con le autorità nazionali di aiuto per rintracciare le persone che nascondono le loro finanze al fine di commettere crimini come il terrorismo” primo vice-presidente della Commissione europea, ha dichiarato Frans Timmermans. “Gli Stati membri saranno in grado di ottenere e condividere informazioni vitali su chi possiede veramente società o trust, che si occupano di valute on-line, e che utilizzano carte prepagate.”

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Commissione Europea

La Commissione sta sottolineando nella sua proposta la sua intenzione di frenare il finanziamento al terrorismo. Senza mezzi termini, si dice che:

Affrontare i rischi di finanziamento del terrorismo legati alle valute virtuali: per prevenire l’abuso di valute virtuali per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, la Commissione propone di sottoporre le piattaforme di cambio di valute virtuali e fornitori di servizi wallet nell’ambito di applicazione della direttiva sul riciclaggio di denaro.

Queste entità dovranno applicare controlli adeguati e verifiche della clientela quando si scambiano valute virtuale per le valute reali, mettendo fine all’anonimato associato a tali scambi.

L’ultima proposta è la continuazione di un piano di messa in moto ai primi di febbraio 2016, quando la Commissione europea ha proposto un piano d’azione che ha la priorità di mettere fine alll’anonimato delle operazioni in valuta digitali.

L’attuale AMLD, a partire da maggio 2015, non include alcuna fonte o menzione di valute digitali, come bitcoin.

Le proposte avanzate oggi dalla Commissione Europea avranno bisogno di approvazione da parte degli Stati membri dell’UE e il Parlamento dell’Unione Europea prima che diventino legge.

Il Parlamento UE ha già approvato una proposta da fine febbraio per installare una task force bitcoin- e blockchain-centric supervisionata dalla Commissione europea. Approvato nel maggio 2016, la task force cercherà di studiare e comprendere i rischi e le opportunità di valute virtuali e blockchain o la tecnologia di contabilità distribuita.

Nessuna evidenza di Bitcoin Utilizzata nel finanziamento del terrorismo dalla Commissione Europea

La spinta a regolare e introdurre norme severe per le transazioni in valuta virtuale arriva nonostante un rapporto delle forze dell’ordine dell’Unione europea, Europol, notando che non vi era alcuna evidenza di bitcoin utilizzato per il finanziamento del terrorismo. Il rapporto che è stato deliberato e ha indicato che dopo gli attacchi terroristici di Parigi nel novembre 2015:

Nonostante segnalazione di terzi che suggeriscono l’uso di valute anonime come Bitcoin dai terroristi per finanziare le loro attività, questo non è stato confermato dalle forze dell’ordine.